Collateralized Loan Product

Case study

PAG-AARAL NG KASO: JP Loan (LOAN:JP)

BACKGROUND NG KUMPANYAN

Ang JP Loan ay nagsasagawa ng real estate revitalization business sa Japan. Ang kumpanya ay itinatag noong 1988 at nakabase sa Tokyo, Japan.

Bentahe

Tingnan sa ibaba.

Posisyon

kompanya

Termino

2 taon

Halaga ng Pasilidad

50000000

Tungkol sa High West Capital Partners

Mula nang itatag ito noong 2016, ang High West Capital Partners ay kinikilala bilang isang pandaigdigang pinuno sa structured finance na may karanasan sa pagpapatupad ng collateral versus stock loan transactions. Ang High West Capital Partners ay isang dalubhasa sa pag-customize ng mga solusyon na tumutulong sa mga shareholder na pamahalaan ang mga panganib na likas sa mga puro equity na posisyon.

Executive Buod

Ang layunin ng collateralized loan product (CLP) ng High West Capital Partners ay protektahan ang concentrated shareholders mula sa potensyal na pagkasumpungin habang ina-unlock ang flexible liquidity. Nakakamit ito ng High West Capital Partners sa pamamagitan ng pakikipagtulungan sa mga kliyente nito upang bumuo ng isang pasadyang collateralized na produkto ng pautang na iniakma upang matugunan ang mga layunin ng kanilang kliyente. Nagagawa ng High West Capital Partners na tulungan ang kanilang mga kliyente na pamahalaan ang panganib sa downside na presyo habang pinapanatili ang walang limitasyong pagpapahalaga sa presyo ng stock. Ang High West Capital Partners ay nakatuon din sa pagtulong sa kanilang mga kliyente na makamit ang mahusay na pagpopondo, sari-saring uri, at pagpapahusay ng ani.

Collateralized Loan Product (CLP) ng High West Capital Partners

kaayusan

Ipinangako ng isang shareholder ang kanilang puro equity na posisyon bilang kapalit ng isang pasadyang collateralized na loan mula sa High West Capital Partners.

Bentahe

Tinutulungan ng mga CLP ng High West Capital Partners ang kanilang mga kliyente na pamahalaan ang panganib sa downside na presyo at mapanatili ang walang limitasyong pagpapahalaga sa presyo
Ang mga CLP ng High West Capital Partners ay walang paunang gastos
Ang mga CLP ng High West Capital Partners ay nag-aalok ng kakayahang umangkop upang i-customize ang isang istraktura na nakakatugon sa mga layunin ng shareholder
Ang mga CLP ng High West Capital Partners ay nagbibigay ng linya ng kredito na nagbibigay ng ligtas at murang pinagmumulan ng mga pondo para sa termino ng loan
Ang mga CLP ng High West Capital Partners ay non-recourse ibig sabihin ay walang personal o corporate na garantiya ang kinakailangan para makakuha ng financing
Ang mga CLP ng High West Capital Partners ay nag-aalok ng mabilis na pagpopondo kumpara sa tradisyonal na financing mula sa mga bangko o capital market
Ang mga CLP ng High West Capital Partners ay cov-lite na nangangahulugang pinapanatili ng shareholder ang maximum na kakayahang umangkop
Ang mga CLP ng High West Capital Partners ay walang layunin na nangangahulugang ang shareholder ay may walang limitasyong paggamit ng mga nalikom
Ang CLP ng High West Capital Partners ay interes lamang sa principal na dapat bayaran sa maturity

High West Capital Partners CLP kumpara sa iba pang mga alternatibo

Pautang sa bangko

Ang mga pautang sa bangko ay ibinibigay sa isang full-recourse basis na nangangahulugang ang shareholder ay may personal o corporate na pananagutan na lampas sa collateral. Ang mga pautang sa bangko ay mas mahirap ding kunin nang may kaunting kakayahang umangkop dahil sa ang mga bangko ay napapailalim sa mga kinakailangan ng Basel III. Panghuli, ang mga tuntunin sa alok ng mga bangko ay lubhang mas mababa kaysa sa mga tuntunin ng High West Capital Partners. Nag-aalok ang mga bangko ng napakababang mga ratio ng loan-to-value habang naniningil ng mataas na rate ng interes.

Mga Pampublikong Alok

Ang mga pampublikong alok ay magagamit lamang para sa mga pampublikong kumpanya at hindi magagamit para sa mga pribadong indibidwal o korporasyon.

Mga Pautang sa Margin

Ang mga margin na pautang ay mga layuning pautang na kino-collateral ng mga mahalagang papel. Ang mga nalikom sa pautang ay magagamit lamang sa pagbili ng mga karagdagang marginable securities sa account ng kliyente. Ang mga pautang ay hindi non-purpose loan hindi katulad ng High West Capital Partners' CLP.

Pribadong Nagpapahiram

Ang ibang mga pribadong nagpapahiram ay walang karanasan o ang pangmatagalang pool ng pagkatubig na mayroon ang High West Capital Partners. Sa mas kaunting mga asset sa ilalim ng pamamahala kaysa sa High West Capital Partners, ang ibang mga pribadong nagpapahiram ay walang kakayahang umangkop sa pagbuo ng mga solusyon sa financing tulad ng High West Capital Partners. Higit pa rito, maraming pribadong nagpapahiram ang hindi nagpapatakbo sa paborableng mga hurisdiksyon sa pagbabangko hindi tulad ng High West Capital Partners. Gayundin, karamihan sa mga pribadong nagpapahiram ay hindi nagtatag ng pangmatagalang pakikipagsosyo sa kanilang mga kliyente dahil hindi sila naghahatid ng mga mahusay na solusyon.

Pagbebenta ng Asset

Ang shareholder ay hindi nagpapanatili ng upside appreciation sa isang asset sale. Higit pa rito, ang shareholder ay maaaring lumikha ng isang negatibong pampublikong imahe kung siya ay nagpapanatili ng isang senior executive na posisyon sa pampublikong kumpanya. Nais ng mga minoryang shareholder na makita ang mga management team na humawak ng mga puro equity na posisyon sa kanilang mga kumpanya upang maiayon ang kanilang mga interes sa lahat ng stakeholder. Panghuli, ang pagbebenta ng asset ay maaaring mag-trigger ng mga kaganapan sa buwis na maaaring mabigat para sa shareholder.

Konklusyon

Ang High West Capital Partners ay nag-aalok sa mga kliyente nito ng pinakamahusay na collateralized na produkto ng pautang sa mundo. Nakatuon ang High West Capital Partners sa pakikipagtulungan sa mga kliyente nito upang buuin ang isang pasadyang CLP na nag-aalok ng maraming pakinabang sa parehong tradisyonal at alternatibong mga opsyon. Ang High West Capital Partners ay patuloy na magbabago at patuloy na maghahatid ng pinakamahusay na collateral vs stock loan sa buong mundo.

Mga Link sa Sanggunian

https://welcome.gsselect.com/content/gsSelect/us/en/how-it-works.html
https://www.ipb.citibank.co.uk/citigold/wealth-management-products/securedlending/index.htm
https://www.ml.com/solutions/structured-lending.html
https://highwestcapitalpartners.com

Transaksyon sa Pautang

Istraktura: Loan facility na may drawdown
Kumpanya: Pautang ng JP
Halaga ng Pasilidad: Hanggang USD 50MM
Puwesto: kompanya
Term: Nagbabalik

Ang kumpanya ay walang upfront out-of-pocket na mga gastos at maaaring pumili ng stock settlement at samakatuwid ay walang obligasyon na maghatid ng cash sa maturity. Availability ng credit line na nagbibigay ng ligtas, murang pinagmumulan ng mga pondo para sa termino ng transaksyon – Maaaring humiram ang kumpanya hanggang sa kasalukuyang halaga ng floor nang walang mga paghihigpit sa paggamit ng mga nalikom. Ang istraktura ay maaaring i-deploy ng mga tagaloob ng kumpanya.

Instant na Quote

Simbolo ng Stock *

Ilagay ang Stock Symbol.

Palitan *

Piliin ang Exchange.

Uri ng seguridad *

Piliin ang Uri ng Seguridad.

Pangalan *

Pakilagay ang iyong Pangalan.

Huling pangalan *

Pakilagay ang iyong Apelyido.

Numero ng Telepono *

Pakibigay na lng po ng phone number niyo.

email Address *

Pakilagay ang iyong Email Address.

Kabuuang Bilang ng Mga Pagbabahagi na Pagmamay-ari Mo *

Pakipasok o piliin ang Kabuuang Bilang ng Mga Pagbabahagi na pagmamay-ari mo.

Ninanais na Halaga ng Pautang *

Mangyaring ipasok o piliin ang Hinahangad na Halaga ng Pautang na iyong hinahanap.

Pakay sa Loan *

Mangyaring piliin ang Layunin ng Pautang.

Opisyal/Direktor ka ba?

Mangyaring piliin kung ikaw ay isang Opisyal/Direktor.

OoHindi

Mga Tuntunin at Kundisyon

Ang High West Capital Partners, LLC ay maaari lamang mag-alok ng ilang partikular na impormasyon sa mga taong "Accredited Investor" at/o "Mga Kwalipikadong Kliyente" dahil ang mga terminong iyon ay tinukoy sa ilalim ng mga naaangkop na Federal Securities Laws. Upang maging isang "Accredited Investor" at/o isang "Qualified Client", dapat mong matugunan ang mga pamantayang tinukoy sa ISA O HIGIT pa sa mga sumusunod na kategorya/talata na may numerong 1-20 sa ibaba.

Ang High West Capital Partners, LLC ay hindi makakapagbigay sa iyo ng anumang impormasyon tungkol sa Loan Programs o Investment Products nito maliban kung natutugunan mo ang isa o higit pa sa mga sumusunod na pamantayan. Higit pa rito, ang mga dayuhang mamamayan na maaaring hindi maging kwalipikado bilang isang US Accredited Investor ay kinakailangan pa ring matugunan ang itinatag na pamantayan, alinsunod sa mga patakaran sa panloob na pagpapautang ng High West Capital Partners, LLC. Ang High West Capital Partners, LLC ay hindi magbibigay ng impormasyon o magpapahiram sa sinumang indibidwal at/o entity na hindi nakakatugon sa isa o higit pa sa mga sumusunod na pamantayan:

1) Indibidwal na may Net Worth na lampas sa $1.0 milyon. Isang natural na tao (hindi isang entity) na ang netong halaga, o pinagsamang netong halaga sa kanyang asawa, sa panahon ng pagbili ay lumampas sa $1,000,000 USD. (Sa pagkalkula ng netong halaga, maaari mong isama ang iyong equity sa personal na ari-arian at real estate, kabilang ang iyong pangunahing tirahan, cash, panandaliang pamumuhunan, stock at mga securities. Ang iyong pagsasama ng equity sa personal na ari-arian at real estate ay dapat na nakabatay sa fair market value ng naturang ari-arian na mas mababa ang utang na sinigurado ng naturang ari-arian.)

2) Indibidwal na may $200,000 indibidwal na Taunang Kita. Isang natural na tao (hindi isang entity) na may indibidwal na kita na higit sa $200,000 sa bawat isa sa naunang dalawang taon sa kalendaryo, at may makatwirang inaasahan na maabot ang parehong antas ng kita sa kasalukuyang taon.

3) Indibidwal na may $300,000 Pinagsamang Taunang Kita. Isang natural na tao (hindi isang entity) na may pinagsamang kita sa kanyang asawa na lampas sa $300,000 sa bawat isa sa naunang dalawang taon sa kalendaryo, at may makatwirang inaasahan na maabot ang parehong antas ng kita sa kasalukuyang taon.

4) Mga Korporasyon o Partnership. Isang korporasyon, partnership, o katulad na entity na may higit sa $5 milyon na mga asset at hindi binuo para sa partikular na layunin ng pagkuha ng interes sa Korporasyon o Partnership.

5) Nababagong Tiwala. Isang tiwala na maaaring bawiin ng mga nagbibigay nito at ang bawat isa sa mga nagbibigay ay isang Accredited Investor gaya ng tinukoy sa isa o higit pa sa iba pang mga kategorya/talata na binibilang dito.

6) Hindi na mababawi na Tiwala. Isang tiwala (maliban sa isang plano ng ERISA) na (a) ay hindi maaaring bawiin ng mga nagbibigay nito, (b) ay may higit sa $5 milyon ng mga ari-arian, (c) ay hindi nabuo para sa partikular na layunin ng pagkuha ng interes, at (d ) ay pinamumunuan ng isang tao na may ganoong kaalaman at karanasan sa mga usapin sa pananalapi at negosyo na kaya ng taong iyon na suriin ang mga merito at panganib ng isang pamumuhunan sa Trust.

7) IRA o Katulad na Plano ng Benepisyo. Isang IRA, Keogh o katulad na plano ng benepisyo na sumasaklaw lamang sa isang natural na tao na isang Accredited Investor, gaya ng tinukoy sa isa o higit pa sa iba pang mga kategorya/talata na binibilang dito.

8) Account ng Plano sa Benepisyo ng Empleyado na Direkta ng Kalahok. Isang plano ng benepisyo ng empleyado na nakadirekta sa kalahok na namumuhunan sa direksyon ng, at para sa account ng, isang kalahok na isang Accredited Investor, dahil ang terminong iyon ay tinukoy sa isa o higit pa sa iba pang mga kategorya/talata na binibilang dito.

9) Iba pang ERISA Plan. Isang plano sa benepisyo ng empleyado sa loob ng kahulugan ng Title I ng ERISA Act maliban sa isang planong nakadirekta sa kalahok na may kabuuang asset na lampas sa $5 milyon o kung saan ang mga desisyon sa pamumuhunan (kabilang ang desisyon na bumili ng interes) ay ginawa ng isang bangko, na nakarehistro tagapayo sa pamumuhunan, savings and loan association, o kompanya ng seguro.

10) Plano ng Benepisyo ng Pamahalaan. Isang plano na itinatag at pinananatili ng isang estado, munisipalidad, o anumang ahensya ng isang estado o munisipalidad, para sa kapakinabangan ng mga empleyado nito, na may kabuuang asset na lampas sa $5 milyon.

11) Non-Profit na Entity. Isang organisasyong inilarawan sa Seksyon 501(c)(3) ng Kodigo sa Panloob na Kita, gaya ng binago, na may kabuuang mga ari-arian na lampas sa $5 milyon (kabilang ang mga pondo ng endowment, annuity at life income), gaya ng ipinapakita ng pinakabagong na-audit na mga financial statement ng organisasyon .

12) Isang bangko, gaya ng tinukoy sa Seksyon 3(a)(2) ng Securities Act (kumikilos man ito para sa sarili nitong account o sa kapasidad na katiwala).

13) Isang asosasyon sa pag-iimpok at pautang o katulad na institusyon, gaya ng tinukoy sa Seksyon 3(a)(5)(A) ng Securities Act (kumikilos man ito para sa sarili nitong account o sa kapasidad na katiwala).

14) Isang broker-dealer na nakarehistro sa ilalim ng Exchange Act.

15) Isang kompanya ng seguro, gaya ng tinukoy sa Seksyon 2(13) ng Securities Act.

16) Isang “kumpanya sa pagpapaunlad ng negosyo,” gaya ng tinukoy sa Seksyon 2(a)(48) ng Investment Company Act.

17) Isang kumpanya ng pamumuhunan sa maliit na negosyo na lisensyado sa ilalim ng Seksyon 301 (c) o (d) ng Small Business Investment Act of 1958.

18) Isang “pribadong kumpanya sa pagpapaunlad ng negosyo” gaya ng tinukoy sa Seksyon 202(a)(22) ng Advisers Act.

19) Opisyal ng Tagapagpaganap o Direktor. Isang natural na tao na isang executive officer, direktor o pangkalahatang kasosyo ng Partnership o General Partner, at isang Accredited Investor dahil ang terminong iyon ay tinukoy sa isa o higit pa sa mga kategorya/talata na binibilang dito.

20) Entity na Ganap na Pag-aari Ng Mga Accredited Investor. Isang korporasyon, partnership, pribadong kumpanya sa pamumuhunan o katulad na entity na ang bawat isa sa mga may-ari ng equity ay isang natural na tao na isang Accredited Investor, dahil ang terminong iyon ay tinukoy sa isa o higit pa sa mga kategorya/talata na binibilang dito.

Mas malapit

Patunayan ang Impormasyon *

Pakibasa ang paunawa sa itaas at lagyan ng check ang kahon sa ibaba upang magpatuloy.

Sa pamamagitan nito, pinatutunayan ko na nabasa ko ang impormasyong nakasaad dito, at natutugunan ko ang kahulugan ng "Accredited Investor" at/o "Kwalipikadong Kliyente" gaya ng tinukoy sa ISA O HIGIT pa sa mga kategorya/talata na may bilang na 1-20 sa itaas.